📕AML-прліти Sportoner (RU)
Sportoner Labs Сorp., компания с регистрационным номером 155771837, зарегистрированная по адресу: 55th street East, P.H. SL55 Building, Floor 21, Suite 3, Panama City, Republic of Panama в соответствии с законодательством Республики Панама («Sportoner», «мы», «нас», «наш») и вы, которые регистрируетесь и получаете доступ к нашим веб-сервисам («Пользователь», «вы»), соглашаетесь с настоящей Политикой противодействия отмыванию денег («Политика»), которая предназначена для регулирования вашего доступа и использования https://app.sportoner.com («Сайт») и всех приложений, принадлежащих и управляемых Sportoner («Приложения»).
1. Общие положения
Термины, используемые в настоящей Политике, должны иметь то же значение, что и в Условиях использования, если не указано иное.
Пожалуйста, внимательно ознакомьтесь с настоящей Политикой перед использованием Сайта и Платформы («Услуги»).
Вы должны прочитать и понять настоящую Политику перед доступом к Услугам, поскольку настоящая Политика является одним из документов, позволяющих Пользователю правильно и безопасно использовать Услуги. Настоящая Политика устанавливает требования к идентификации, проверке и постоянному мониторингу наших Пользователей и их транзакций в целях предотвращения преступлений, отмывания денег, финансирования терроризма, санкций или уклонения от уплаты налогов, а также для обеспечения выявления таких случаев и сообщения о них.
Требования настоящей Политики применяются ко всем действиям, предусмотренным Условиями использования, опубликованными на Сайте
2. Определения
2.1 Отмывание денег (далее ОД) – совокупность действий с имуществом, полученным преступным путем, или имуществом, полученным вместо такого имущества, с целью сокрытия или замаскирования истинного характера, источника, местонахождения, распоряжения, движения, права собственности или других прав, связанных с таким имуществом; конвертировать, передавать, приобретать, владеть или использовать такое имущество с целью сокрытия или маскировки незаконного происхождения имущества или оказания помощи лицу, вовлеченному в преступную деятельность, в уклонении от правовых последствий своих действий.
2.2 Финансирование терроризма (далее ФТ) – означает финансирование и поддержку террористического акта и его заказ, а также финансирование и поддержку поездок с целью терроризма в значении применимого законодательства.
2.3 Международные санкции – перечень невоенных мер, принятых Организацией Объединенных Наций или другой международной организацией, направленных на поддержание или восстановление мира, предотвращение конфликтов и восстановление международной безопасности, поддержку и укрепление демократии, соблюдение верховенства права, прав человека и международного права.
2.4 Ответственное лицо по вопросам отмывания денег (далее AML-офицер) – представитель, назначенный Президентом компании, ответственный за эффективность данной Политики.
2.5 Деловые отношения – отношения, установленные Sportoner в рамках своей экономической и профессиональной деятельности с Пользователем.
2.6 Пользователь – физическое лицо, пользующееся Услугами.
2.7 Транзакция – перевод криптовалюты с кошелька пользователя на кастодиальный кошелек Sportoner, осуществляемый Пользователем через Sportoner.
2.8 Бенефициарный владелец – физическое лицо, которое, используя свое влияние, осуществляет контроль над транзакцией, операцией или другим лицом и в чьих интересах или в чью пользу или за чей счет осуществляется транзакция или операция;
2.9 Политически значимое лицо или ПЗЛ — физическое лицо, которое занимает или занимало государственные должности, или его близкий родственник или партнер, включая руководителей международных организаций.
2.10 Виртуальная валюта — ценность, представленная в цифровой форме, которая может быть передана, сохранена или продана в цифровом виде и которую лица принимают в качестве платежного средства, но которая не является законным платежным средством в какой-либо стране.
3. Сотрудник по борьбе с отмыванием денег (AML-офицер)
3.1. Sportoner назначает сотрудника по борьбе с отмыванием денег, основными задачами которого являются:
мониторинг соответствия Политики требованиям действующего законодательства и нормативных правовых актов;
сбор и постоянное обновление данных о странах с низким налоговым риском, высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма, а также об экономической деятельности, подверженной отмыванию денег и финансированию терроризма;
информирование и обучение персонала;
отчетность перед Sportoner о соблюдении Политики;
сбор, обработка и анализ данных, полученных от сотрудников или Пользователей, о подозрительных и необычных действиях;
получение внутренней информации, составление отчетов; внесение предложений по устранению недостатков, выявленных в ходе проверок.
4. Применение мер должной осмотрительности
4.1. Сервис определяет и принимает меры Due Diligence (должная добросовестность) (далее — DD) на основании результатов проведенной оценки рисков.
4.2. Меры DD включают в себя следующие процедуры:
идентификация Пользователя и проверка его личности с использованием надежных, независимых источников, документов или данных, включая электронную идентификацию;
идентификацию и проверку представителя Пользователя и права представительства;
идентификацию бенефициарного владельца Пользователя;
оценку и получение информации о цели деловых отношений;
получение информации о том, является ли Пользователь политически значимым лицом (ПЛИ), членом семьи ПЛИ или близким партнером ПЛИ;
получение информации о том, наложены ли международные санкции в отношении Пользователя, бенефициарного владельца, представителя, директора и других лиц, которые могут иметь отношение к делу.
4.3. В целях соблюдения обязательств по надлежащей проверке Sportoner имеет право:
запрашивать документы и информацию, касающиеся деятельности Пользователя и законного происхождения средств;
запросить соответствующие документы, удостоверяющие личность Пользователя и его представителей;
запросить информацию о бенефициарных владельцах Пользователя;
проверить профиль риска Пользователя, выбрать соответствующие меры должной осмотрительности, оценить риск того, что Пользователь вовлечен или может быть вовлечен в отмывание денег или финансирование терроризма;
повторно идентифицировать Пользователя или представителя Пользователя, если есть какие-либо сомнения относительно правильности информации, полученной в ходе первоначальной идентификации;
отказаться от участия в Транзакции или ее осуществления, если есть подозрения, что Транзакция связана с ОД или ФТ, или что Пользователь или другое лицо, связанное с Транзакцией, участвует или может участвовать в ОД или ФТ.
4.4. Целью постоянно применяемых мер DD является обеспечение постоянного мониторинга Пользователей и их Транзакций.
4.5. Sportoner обновляет данные Пользователя, т. е. принимает соответствующие меры DD каждый раз в следующих случаях:
после идентификации и проверки информации;
на основании условий обновления данных, которые могут варьироваться в зависимости от группы риска, к которой отнесен конкретный Пользователь;
Sportoner узнает от третьих лиц или из средств массовой информации, что деятельность или данные Пользователя значительно изменились;
данные, относящиеся к транзакциям Пользователя, показывают значительные изменения в сфере деятельности или объемах бизнеса Пользователя, что требует изменения профиля риска Пользователя.
5. Идентификация лица
5.1. При реализации мер DD идентифицируется следующее лицо:
Пользователь – физическое лицо;
представитель Пользователя – физическое лицо, уполномоченное действовать от имени Пользователя;
бенефициарный владелец Пользователя;
политически значимое лицо (ПЛИ) – если ПЛИ является Пользователем или лицом, связанным с Пользователем.
5.2. При установлении отношений с Пользователем Sportoner идентифицирует и проверяет Пользователя с помощью средств информационных технологий и следует техническим требованиям к процессу идентификации клиента для удаленной идентификации с помощью электронных устройств для прямой передачи видео.
5.3. Последствия недостаточной идентификации Пользователя:
немедленно применить в отношении Пользователя усиленные меры DD в соответствии с установленной Политикой.
провести оценку и повысить уровень риска профиля данного Пользователя. Уведомить о ситуации AML-офицера и, в случае выявления высокого уровня риска, — Президента компании.
инициировать проверку всех предыдущих операций Пользователя на предмет выявления подозрительных транзакций, которые могли быть пропущены в связи с недостаточной идентификацией.
6. Установление цели и фактического содержания транзакции
6.1. В целях выявления подозрительных или необычных транзакций, а также определения цели и фактического содержания транзакции Sportoner принимает следующие меры:
запрашивать у Пользователя дополнительную информацию о профессиональной или экономической деятельности при совершении Транзакции, превышающей определенные лимиты;
запрашивать у Пользователя объяснения о причинах транзакции и, при необходимости, документы, подтверждающие происхождение активов и/или источник богатства;
уделять особое внимание транзакциям, связанным с физическими или юридическими лицами, страна происхождения которых является государством, из которого особенно сложно получить информацию о Пользователе и/или транзакциях с лицами, происходящими из таких государств, которые не вносят достаточного вклада в предотвращение отмывания денег.
7. Оценка рисков
7.1. Sportoner проводит оценку рисков своей деятельности и Пользователей, устанавливает профиль риска Пользователя на основе информации, предоставленной Пользователем при регистрации, и применяет соответствующий уровень мер должной осмотрительности.
8. Запрещенные транзакции
8.1. Пользователь обязуется использовать Сервис исключительно в соответствии с Условиями использования, включая настоящую Политику, исключительно для собственных нужд. Пользователь обязуется не продавать, не сдавать в аренду и не предоставлять доступ к Сервисам третьим лицам.
8.2. Запрещены следующие действия и транзакции:
Пользователь не имеет достаточных полномочий для осуществления Транзакции, или полномочия неясны;
необходимость проведения Транзакции Пользователем не была обоснована разумными причинами;
Пользователь является фиктивным лицом;
Пользователь или представитель Пользователя отказывается предоставить информацию для установления сути Сделок и оценки рисков;
Пользователь не представил достаточных данных или документов, подтверждающих законное происхождение активов и средств, после того, как ему было предложено это сделать;
на основании информации, полученной из признанных и надежных источников (например, государственных органов, международных организаций, средств массовой информации), Пользователь, бенефициарный владелец Пользователя или другое лицо, связанное с Пользователем (например, директор, представитель), имеет или имело отношение к организованной преступности, ОТ или ФТ, уклонению от уплаты налогов, взяточничеству или коррупции;
Пользователь, бенефициарный владелец Пользователя или другое лицо, связанное с Пользователем, имеет или имел отношение к источникам дохода организованной преступности, т. е. незаконному обороту акцизных товаров или наркотических веществ, незаконной торговле оружием или торговле людьми, посредничеству в проституции, нелицензированным международным переводам цифровых активов;
в отношении Пользователя, Представителя или Бенефициарного владельца применяются международные санкции;
Пользователь пропагандирует, поощряет или содействует любому насилию или любому противоправному деянию.
9. Хранение данных
9.1. Информацию о том, как мы собираем, используем и передаем информацию о Пользователе, см. в нашей Политике конфиденциальности на странице «Политика конфиденциальности для Индонезии» и «Политика конфиденциальности для России».
10. Отчет о подозрительных транзакциях
10.1. Любые обстоятельства, выявленные в рамках деловых отношений, которые являются необычными или подозрительными, или имеют признаки, указывающие на отмывание денег, финансирование терроризма или попытку таких действий, должны быть незамедлительно доведены до сведения AML-офицер.
10.2. AML-офицер должен проанализировать и направить соответствующую информацию Президенту.
11. Применение международных санкций:
11.1. Sportoner проводит проверки и уделяет особое внимание всем своим Пользователям (существующим и новым) в отношении их деятельности, а также фактам и признакам, указывающим на возможность того, что Пользователь является объектом действующих международных санкций.
12. Ограниченные юрисдикции
12.1. Албания, Афганистан, Багамские Острова, Барбадос, Ботсвана, Буркина-Фасо, Камбоджа, Каймановы острова, Куба, Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Гаити, Гана, Ямайка, Иран, Ирак, Гибралтар, Маврикий, Марокко, Мьянма, Никарагуа, Пакистан, Панама, Филиппины, Сенегал, Южный Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Уганда, Вануату, Йемен, Ангола, Бурунди, Центральноафриканская Республика, Конго, Конго (Демократическая Республика Конго), Гвинея-Бисау, Либерия, Ливия, Мали, Сьерра-Леоне, Сомали, Кот-д'Ивуар, Соединенные Штаты Америки (США), Зимбабве, Пуэрто-Рико, Виргинские острова США, любые другие владения Соединенных Штатов Америки или страны, на территории которых операции с цифровыми активами запрещены или каким-либо образом ограничены.
12.2. Ограничение для Пользователей из США. Пользователь подтверждает, что он не является гражданином США, не имеет постоянного вида на жительство (разрешения на проживание) в США, не является налоговым резидентом США в соответствии с законодательством США и не находился на территории этого государства в течение как минимум периода, установленного законодательством иностранного государства для признания налоговым резидентом США, страна регистрации/учреждения юридического лица – Пользователя не является территорией Соединенных Штатов.
12.3. В противном случае Пользователь обязуется немедленно прекратить использование Сайта и Услуг.
12.4. Запрет на продажу Услуг. Sportoner не обслуживает Пользователей, которым местное законодательство запрещает взаимодействовать с криптовалютой.
12.5. Страны, в которых физическим лицам запрещено владеть, использовать и распоряжаться криптовалютой под угрозой личной уголовной ответственности: Ирак, Китай, Алжир, Бангладеш, Египет, Афганистан.
12.6 Sportoner оставляет за собой право выбирать рынки и юрисдикции, в которых он осуществляет свою деятельность, а также может ограничить или отказать в предоставлении своих Услуг в других странах,территориях или регионах, если это будет сочтено необходимым с точки зрения его собственной склонности к риску или будет требоваться законодательством, компетентными органами или санкционными программами. Вы должны немедленно сообщить нам, если вы становитесь резидентом любой из юрисдикций с ограничениями. Вы понимаете и признаете, что если будет установлено, что вы предоставили ложные сведения о своем местонахождении или месте жительства, Sportoner оставляет за собой право принять любые соответствующие меры в соответствии с местной юрисдикцией, включая прекращение вашего доступа к Услугам.
13. Контактная информация
Если у вас есть какие-либо вопросы относительно настоящей Политики, пожалуйста, не стесняйтесь обращаться к нам.
55th street East, P.H. SL55 Building, Floor 21, Suite 3, Panama City, Republic of Panama
Last updated