# AML-прліти Sportoner (RU)

Sportoner Labs Сorp., компания с регистрационным номером 155771837, зарегистрированная по адресу: 55th street East, P.H. SL55 Building, Floor 21, Suite 3, Panama City, Republic of Panama в соответствии с законодательством Республики Панама («Sportoner», «мы», «нас», «наш») и вы, которые регистрируетесь и получаете доступ к нашим веб-сервисам («Пользователь», «вы»), соглашаетесь с настоящей Политикой противодействия отмыванию денег («Политика»), которая предназначена для регулирования вашего доступа и использования [https://app.sportoner.com](https://app.sportoner.com/) («Сайт») и всех приложений, принадлежащих и управляемых Sportoner («Приложения»).

### 1. Общие положения

1. Термины, используемые в настоящей Политике, должны иметь то же значение, что и в Условиях использования, если не указано иное.
2. Пожалуйста, внимательно ознакомьтесь с настоящей Политикой перед использованием Сайта и Платформы («Услуги»).
3. Вы должны прочитать и понять настоящую Политику перед доступом к Услугам, поскольку настоящая Политика является одним из документов, позволяющих Пользователю правильно и безопасно использовать Услуги. Настоящая Политика устанавливает требования к идентификации, проверке и постоянному мониторингу наших Пользователей и их транзакций в целях предотвращения преступлений, отмывания денег, финансирования терроризма, санкций или уклонения от уплаты налогов, а также для обеспечения выявления таких случаев и сообщения о них.
4. Требования настоящей Политики применяются ко всем действиям, предусмотренным Условиями использования, опубликованными на Сайте

***

### 2. Определения

2.1 Отмывание денег (далее ОД) – совокупность действий с имуществом, полученным преступным путем, или имуществом, полученным вместо такого имущества, с целью сокрытия или замаскирования истинного характера, источника, местонахождения, распоряжения, движения, права собственности или других прав, связанных с таким имуществом; конвертировать, передавать, приобретать, владеть или использовать такое имущество с целью сокрытия или маскировки незаконного происхождения имущества или оказания помощи лицу, вовлеченному в преступную деятельность, в уклонении от правовых последствий своих действий.

2.2 Финансирование терроризма (далее ФТ) – означает финансирование и поддержку террористического акта и его заказ, а также финансирование и поддержку поездок с целью терроризма в значении применимого законодательства.

2.3 Международные санкции – перечень невоенных мер, принятых Организацией Объединенных Наций или другой международной организацией, направленных на поддержание или восстановление мира, предотвращение конфликтов и восстановление международной безопасности, поддержку и укрепление демократии, соблюдение верховенства права, прав человека и международного права.

2.4 Ответственное лицо по вопросам отмывания денег (далее AML-офицер) – представитель, назначенный Президентом компании, ответственный за эффективность данной Политики.

2.5 Деловые отношения – отношения, установленные Sportoner в рамках своей экономической и профессиональной деятельности с Пользователем.

2.6 Пользователь – физическое лицо, пользующееся Услугами.

2.7 Транзакция – перевод криптовалюты с кошелька пользователя на кастодиальный кошелек Sportoner, осуществляемый Пользователем через Sportoner.

2.8 Бенефициарный владелец – физическое лицо, которое, используя свое влияние, осуществляет контроль над транзакцией, операцией или другим лицом и в чьих интересах или в чью пользу или за чей счет осуществляется транзакция или операция;

2.9 Политически значимое лицо или ПЗЛ — физическое лицо, которое занимает или занимало государственные должности, или его близкий родственник или партнер, включая руководителей международных организаций.

2.10 Виртуальная валюта — ценность, представленная в цифровой форме, которая может быть передана, сохранена или продана в цифровом виде и которую лица принимают в качестве платежного средства, но которая не является законным платежным средством в какой-либо стране.

***

### 3. Сотрудник по борьбе с отмыванием денег (AML-офицер)

3.1. Sportoner назначает сотрудника по борьбе с отмыванием денег, основными задачами которого являются:

* мониторинг соответствия Политики требованиям действующего законодательства и нормативных правовых актов;
* сбор и постоянное обновление данных о странах с низким налоговым риском, высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма, а также об экономической деятельности, подверженной отмыванию денег и финансированию терроризма;
* информирование и обучение персонала;
* отчетность перед Sportoner о соблюдении Политики;
* сбор, обработка и анализ данных, полученных от сотрудников или Пользователей, о подозрительных и необычных действиях;
* получение внутренней информации, составление отчетов; внесение предложений по устранению недостатков, выявленных в ходе проверок.

### 4. Применение мер должной осмотрительности

4.1. Сервис определяет и принимает меры Due Diligence (должная добросовестность) (далее — DD) на основании результатов проведенной оценки рисков.

4.2. Меры DD включают в себя следующие процедуры:

* идентификация Пользователя и проверка его личности с использованием надежных, независимых источников, документов или данных, включая электронную идентификацию;
* идентификацию и проверку представителя Пользователя и права представительства;
* идентификацию бенефициарного владельца Пользователя;
* оценку и получение информации о цели деловых отношений;
* получение информации о том, является ли Пользователь политически значимым лицом (ПЛИ), членом семьи ПЛИ или близким партнером ПЛИ;
* получение информации о том, наложены ли международные санкции в отношении Пользователя, бенефициарного владельца, представителя, директора и других лиц, которые могут иметь отношение к делу.

4.3. В целях соблюдения обязательств по надлежащей проверке Sportoner имеет право:

* запрашивать документы и информацию, касающиеся деятельности Пользователя и законного происхождения средств;
* запросить соответствующие документы, удостоверяющие личность Пользователя и его представителей;
* запросить информацию о бенефициарных владельцах Пользователя;
* проверить профиль риска Пользователя, выбрать соответствующие меры должной осмотрительности, оценить риск того, что Пользователь вовлечен или может быть вовлечен в отмывание денег или финансирование терроризма;
* повторно идентифицировать Пользователя или представителя Пользователя, если есть какие-либо сомнения относительно правильности информации, полученной в ходе первоначальной идентификации;
* отказаться от участия в Транзакции или ее осуществления, если есть подозрения, что Транзакция связана с ОД или ФТ, или что Пользователь или другое лицо, связанное с Транзакцией, участвует или может участвовать в ОД или ФТ.

4.4. Целью постоянно применяемых мер DD является обеспечение постоянного мониторинга Пользователей и их Транзакций.

4.5. Sportoner обновляет данные Пользователя, т. е. принимает соответствующие меры DD каждый раз  в следующих случаях:

* после идентификации и проверки информации;
* на основании условий обновления данных, которые могут варьироваться в зависимости от группы риска, к которой отнесен конкретный Пользователь;
* Sportoner узнает от третьих лиц или из средств массовой информации, что деятельность или данные Пользователя значительно изменились;
* данные, относящиеся к транзакциям Пользователя, показывают значительные изменения в сфере деятельности или объемах бизнеса Пользователя, что требует изменения профиля риска Пользователя.

### 5. Идентификация лица

5.1. При реализации мер DD идентифицируется следующее лицо:

* Пользователь – физическое лицо;
* представитель Пользователя – физическое лицо, уполномоченное действовать от имени Пользователя;
* бенефициарный владелец Пользователя;
* политически значимое лицо (ПЛИ) – если ПЛИ является Пользователем или лицом, связанным с Пользователем.

5.2. При установлении отношений с Пользователем Sportoner идентифицирует и проверяет Пользователя с помощью средств информационных технологий и следует техническим требованиям к процессу идентификации клиента для удаленной идентификации с помощью электронных устройств для прямой передачи видео.

5.3. Последствия недостаточной идентификации Пользователя:

* немедленно применить в отношении Пользователя усиленные меры DD в соответствии с установленной Политикой.
* провести оценку и повысить уровень риска профиля данного Пользователя. Уведомить о ситуации AML-офицера и, в случае выявления высокого уровня риска, — Президента компании.
* инициировать проверку всех предыдущих операций Пользователя на предмет выявления подозрительных транзакций, которые могли быть пропущены в связи с недостаточной идентификацией.

### 6. Установление цели и фактического содержания транзакции

6.1. В целях выявления подозрительных или необычных транзакций, а также определения цели и фактического содержания транзакции Sportoner принимает следующие меры:

* запрашивать у Пользователя дополнительную информацию о профессиональной или экономической деятельности при совершении Транзакции, превышающей определенные лимиты;
* запрашивать у Пользователя объяснения о причинах транзакции и, при необходимости, документы, подтверждающие происхождение активов и/или источник богатства;
* уделять особое внимание транзакциям, связанным с физическими или юридическими лицами, страна происхождения которых является государством, из которого особенно сложно получить информацию о Пользователе и/или транзакциях с лицами, происходящими из таких государств, которые не вносят достаточного вклада в предотвращение отмывания денег.

### 7. Оценка рисков

7.1. Sportoner проводит оценку рисков своей деятельности и Пользователей, устанавливает профиль риска Пользователя на основе информации, предоставленной Пользователем при регистрации, и применяет соответствующий уровень мер должной осмотрительности.

### 8. Запрещенные транзакции

8.1. Пользователь обязуется использовать Сервис исключительно в соответствии с Условиями использования, включая настоящую Политику, исключительно для собственных нужд. Пользователь обязуется не продавать, не сдавать в аренду и не предоставлять доступ к Сервисам третьим лицам.

8.2. Запрещены следующие действия и транзакции:

* Пользователь не имеет достаточных полномочий для осуществления Транзакции, или полномочия неясны;
* необходимость      проведения      Транзакции     Пользователем      не     была     обоснована разумными причинами;
* Пользователь является фиктивным лицом;
* Пользователь или представитель Пользователя отказывается предоставить информацию для установления сути Сделок и оценки рисков;
* Пользователь не представил достаточных данных или документов, подтверждающих законное происхождение активов и средств, после того, как ему было предложено это сделать;
* на основании информации, полученной из признанных и надежных источников (например, государственных органов, международных организаций, средств массовой информации), Пользователь, бенефициарный владелец Пользователя или другое лицо, связанное с Пользователем (например, директор, представитель), имеет или имело отношение к организованной преступности, ОТ или ФТ, уклонению от уплаты налогов, взяточничеству или коррупции;
* Пользователь, бенефициарный владелец Пользователя или другое лицо, связанное с Пользователем, имеет или имел отношение к источникам дохода организованной преступности, т. е. незаконному обороту акцизных товаров или наркотических веществ, незаконной торговле оружием или торговле людьми, посредничеству в проституции, нелицензированным международным переводам цифровых активов;
* в отношении Пользователя, Представителя или Бенефициарного владельца применяются международные санкции;
* Пользователь пропагандирует, поощряет или содействует любому насилию или любому противоправному деянию.

### 9. Хранение данных

9.1. Информацию о том, как мы собираем, используем и передаем информацию о Пользователе, см. в нашей Политике конфиденциальности на странице [«Политика конфиденциальности для Индонезии»](https://info.sportoner.com/account/privacy) и [«Политика конфиденциальности для России»](https://info.sportoner.com/account/privacy_ru).

### 10. Отчет о подозрительных транзакциях

10.1. Любые обстоятельства, выявленные в рамках деловых отношений, которые являются необычными или подозрительными, или имеют признаки, указывающие на отмывание денег, финансирование терроризма или попытку таких действий, должны быть незамедлительно доведены до сведения AML-офицер.

10.2. AML-офицер должен проанализировать и направить соответствующую информацию Президенту.

### 11. Применение международных санкций:

11.1. Sportoner проводит проверки и уделяет особое внимание всем своим Пользователям (существующим и новым) в отношении их деятельности, а также фактам и признакам, указывающим на возможность того, что Пользователь является объектом действующих международных санкций.

### 12. Ограниченные юрисдикции

12.1. Албания, Афганистан, Багамские Острова, Барбадос, Ботсвана, Буркина-Фасо, Камбоджа, Каймановы острова, Куба, Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Гаити, Гана, Ямайка, Иран, Ирак, Гибралтар, Маврикий, Марокко, Мьянма, Никарагуа, Пакистан, Панама, Филиппины, Сенегал, Южный Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Уганда, Вануату, Йемен, Ангола, Бурунди, Центральноафриканская Республика, Конго, Конго (Демократическая Республика Конго), Гвинея-Бисау, Либерия, Ливия, Мали, Сьерра-Леоне, Сомали, Кот-д'Ивуар, Соединенные Штаты Америки (США), Зимбабве, Пуэрто-Рико, Виргинские острова США, любые другие владения Соединенных Штатов Америки или страны, на территории которых операции с цифровыми активами запрещены или каким-либо образом ограничены.

12.2. Ограничение для Пользователей из США. Пользователь подтверждает, что он не является гражданином США, не имеет постоянного вида на жительство (разрешения на проживание) в США, не является налоговым резидентом США в соответствии с законодательством США и не находился на территории этого государства в течение как минимум периода, установленного законодательством иностранного государства для признания налоговым резидентом США, страна регистрации/учреждения юридического лица – Пользователя не является территорией Соединенных Штатов.

12.3. В противном случае Пользователь обязуется немедленно прекратить использование Сайта и Услуг.

12.4. Запрет на продажу Услуг. Sportoner не обслуживает Пользователей, которым местное законодательство запрещает взаимодействовать с криптовалютой.

12.5. Страны, в которых физическим лицам запрещено владеть, использовать и распоряжаться криптовалютой под угрозой личной уголовной ответственности: Ирак, Китай, Алжир, Бангладеш, Египет, Афганистан.

12.6 Sportoner оставляет за собой право выбирать рынки и юрисдикции, в которых он осуществляет свою деятельность, а также может ограничить или отказать в предоставлении своих Услуг в других странах,территориях или регионах, если это будет сочтено необходимым с точки зрения его собственной склонности к риску или будет требоваться законодательством, компетентными органами или санкционными программами. Вы должны немедленно сообщить нам, если вы становитесь резидентом любой из юрисдикций с ограничениями. Вы понимаете и признаете, что если будет установлено, что вы предоставили ложные сведения о своем местонахождении или месте жительства, Sportoner оставляет за собой право принять любые соответствующие меры в соответствии с местной юрисдикцией, включая прекращение вашего доступа к Услугам.

### 13. Контактная информация

Если у вас есть какие-либо вопросы относительно настоящей Политики, пожалуйста, не стесняйтесь обращаться к нам.

**<support@sportoner.com>.**

55th street East, P.H. SL55 Building, Floor 21, Suite 3, Panama City, Republic of Panama


---

# Agent Instructions: Querying This Documentation

If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question.

Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter:

```
GET https://info.sportoner.com/account/aml-policy-ru.md?ask=<question>
```

The question should be specific, self-contained, and written in natural language.
The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.

Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.